회사마다 비과세 수당 범위, 보험료를 정하는 기준 보수(전년도 보수 기준 등), 원 단위 처리 방식이 조금씩 다르기 때문입니다. 특히 국민연금은 매년 7월, 건강보험은 매년 4월 정산 때 기준 금액이 바뀌어 같은 연봉이라도 달마다 공제액이 달라질 수 있습니다.

아닙니다. 매달 떼는 소득세는 간이세액표에 따라 미리 내는 세금입니다. 이듬해 2월 연말정산에서 신용카드·의료비·교육비·연금저축 공제 등을 반영해 실제 세금이 확정되고, 미리 낸 세금이 많으면 돌려받고 적으면 더 냅니다.

본인을 포함한 기본공제 대상자 수입니다. 연간 소득금액 100만원 이하(근로소득만 있으면 총급여 500만원 이하)인 배우자, 만 60세 이상 부모, 만 20세 이하 자녀 등이 해당합니다. 8~20세 자녀는 따로 입력하면 자녀 세액공제만큼 소득세가 더 줄어듭니다.

근로자가 매달 떼는 소득세를 간이세액표의 80%, 100%, 120% 중에서 고를 수 있는 제도입니다(소득세법 시행령 제194조). 80%를 고르면 월 실수령액은 늘지만 연말정산 때 더 낼 가능성이 커지고, 120%는 반대입니다. 1년 동안 내는 세금 총액은 같습니다.

네. 국민연금은 기준소득월액 상한(2026년 7월~2027년 6월 659만원)까지만 보험료를 매기므로, 근로자 몫은 월 최대 313,020원(659만원 × 4.75%, 10원 미만 절사)입니다. 건강보험·고용보험은 이런 낮은 상한이 없어 소득에 비례해 늘어납니다.

네. 계속근로기간이 1년 미만이거나 4주 평균 주 15시간 미만으로 일한 경우에는 법정 퇴직금 지급 대상이 아닙니다(근로자퇴직급여 보장법 제4조). 다만 회사 규정이나 근로계약에 더 유리한 조건이 있으면 그에 따릅니다.

마지막으로 근무한 날의 다음 날을 퇴직일로 넣습니다. 예를 들어 9월 30일까지 일했다면 퇴직일은 10월 1일입니다. 재직일수는 입사일부터 마지막 근무일까지로 계산됩니다.

퇴직한 날부터 14일 이내에 지급해야 합니다. 특별한 사정이 있으면 당사자 합의로 기한을 늦출 수 있습니다(근로자퇴직급여 보장법 제9조).

DB형은 퇴직 직전 평균임금을 기준으로 받으므로 임금이 꾸준히 오르는 경우에 유리하고, DC형은 매년 적립금을 직접 운용하므로 운용수익률이 임금상승률보다 높을 때 유리합니다. 위쪽 DC형 시뮬레이션에서 두 수치를 바꿔 보며 비교해 보세요.

퇴직금을 IRP(개인형 퇴직연금) 계좌로 받으면 퇴직소득세를 바로 내지 않고 미룰 수 있고, 나중에 연금으로 나눠 받으면 미룬 세금의 70%(수령 10년 이내)·60%(10년 초과)만 냅니다. 계산 결과 아래에 이 조건의 예상 세금을 함께 보여 줍니다. 55세 이전에 퇴직하면 원칙적으로 퇴직금을 IRP 계좌로 받게 됩니다.

LTV(주택담보인정비율)는 집값의 몇 %까지 빌릴 수 있는지를, DSR(총부채원리금상환비율)은 1년 동안 갚는 모든 대출 원리금이 연소득의 몇 %인지를 봅니다. 집값이 비싸도 소득이 부족하면 DSR 때문에 한도가 줄어듭니다.

아닙니다. 앞으로 금리가 오를 위험을 미리 반영하려고 한도를 심사할 때만 가산금리를 더하는 제도입니다. 실제로 내는 이자는 계약한 금리 그대로입니다. 그래서 위 예시에서 월 상환액은 4.0%로, 한도는 6.40%로 계산합니다.

금리가 오래 고정될수록 금리 상승 위험이 작다고 보고 스트레스 금리를 적게 반영하기 때문입니다. 변동형은 100%, 혼합형 80%, 주기형 40%, 순수 고정형은 0%를 반영합니다.

신용대출은 실제 상환 방식과 관계없이 5년 동안 나눠 갚는 것으로 보고 DSR에 넣습니다. 위 예시에 금리 5% 신용대출 3,000만원이 있으면 연 원리금 약 679만원이 잡혀 주택담보대출 한도가 3억 7,300만원에서 2억 8,250만원으로 줄어듭니다.

DSR이 한도를 정하는 경우에는 만기가 길수록 연 원리금이 줄어 한도가 늘어납니다. 다만 2026년 현재 수도권·규제지역 주택담보대출 만기는 최대 30년입니다.

네. 표의 금액은 최대 금액이고, 실제 보수는 그 범위 안에서 중개사와 협의해 정합니다. 반대로 상한을 넘는 보수를 받는 것은 공인중개사법 위반입니다. 계약 전에 금액을 미리 정해 두는 것이 좋습니다.

당사자끼리 따로 정하지 않았다면 거래대금 지급이 끝난 날(보통 잔금일)에 냅니다(공인중개사법 시행령 제27조의2).

월세 계약은 보증금만으로는 거래 규모를 알 수 없어 법령이 정한 방식으로 환산합니다. 보증금 + 월세 × 100이 기본이고, 그 금액이 5천만원 미만인 작은 계약은 월세 × 70을 써서 보수가 지나치게 낮아지지 않게 합니다.

전용 85㎡ 이하이면서 부엌·화장실·목욕시설을 갖춘 주거용 오피스텔은 매매·교환 0.5%, 임대차 0.4%가 상한입니다. 그 밖의 오피스텔·상가·토지 등은 0.9% 이내에서 협의합니다.

중개사무소가 일반과세자이면 중개보수의 10%가 부가가치세로 더해집니다. 간이과세자 사무소 등은 다를 수 있으니 계약 전에 사업자 유형과 함께 확인하세요.

총이자만 보면 원금을 빨리 줄이는 원금균등이 적습니다. 위 예시에서는 약 4,416만원 차이가 납니다. 대신 첫 달 부담이 약 44만원 더 크므로, 초기 현금 흐름이 빠듯하면 원리금균등이 관리하기 쉽습니다.

위 조건(3억원·30년·원리금균등)에서 금리가 4.5%에서 5.5%로 오르면 월 납입금은 1,520,056원에서 1,703,367원으로 약 18만원 늘고, 총이자는 2억 4,722만원에서 3억 1,321만원으로 약 6,600만원 늘어납니다.

월 납입금은 1,348,689원으로 약 17만원 줄지만, 총이자는 3억 4,737만원으로 30년보다 약 1억원 늘어납니다. 기간을 늘리면 매달 부담은 줄고 전체 이자는 커집니다.

은행은 실제 날짜 수(일할 계산)로 이자를 매기거나 원 단위 처리 방식이 다를 수 있습니다. 이 계산기는 매달 연 이율 ÷ 12로 계산하므로 몇 원~몇십 원 차이가 날 수 있습니다. 중도상환수수료·보증료·인지세 등 부대비용은 포함하지 않습니다.

지금은 소득이 적지만 앞으로 늘어날 것으로 예상되는 경우에 초기 부담을 줄일 수 있습니다. 다만 초반에 원금을 적게 갚아 위 예시처럼 총이자는 원리금균등보다 약 4,000만원 많아집니다.

Divide 72 by the annual rate (the Rule of 72). At 7% that is 72 ÷ 7 ≈ 10.3 years; the exact figure is ln 2 ÷ ln 1.07 = 10.2 years. The CAGR calculator shows exact doubling and 10× times.

At 7% for 20 years, ₩100M grows to ₩386.97M with annual compounding and ₩403.87M with monthly compounding — about 4% more — because interest joins the principal sooner.

With Korea’s 15.4% interest tax, a 7% product compounds at about 5.92% a year, and the 20-year balance falls from ₩386.97M to ₩316.03M. Tax-advantaged accounts narrow this gap.

Dividing the final balance by total deposits ignores that later deposits were invested for less time. This calculator uses an IRR that accounts for every deposit date, so with annual compounding and no tax it matches the rate you entered.

You can plug in a long-term average return to get a rough idea, but stock returns vary a lot from year to year, and the order of returns matters. See the S&P 500 and Nasdaq growth pages for historical index growth.

세전 기준으로는 그 근처입니다. 다만 분배금은 그 달의 잔고(주가)에 분배율을 곱해 정해지므로 주가가 오르면 늘고 내리면 줄어듭니다. 위 예시(주가 연 +5%, 분배금 수령)에서는 1년차 세후 분배금이 17,071,155원입니다. 실제 분배율은 시장 상황에 따라 목표와 달라질 수 있습니다.

국내 주식형 ETF에서 코스피 200 옵션처럼 비과세되는 매매 이익을 재원으로 한 분배금은 배당소득세를 매기지 않고, 주식 배당금 등 과세 재원에서 나온 부분만 15.4%를 뗍니다. 그래서 기본값에서는 전체 분배금의 2/17에만 세금이 붙어 실효세율이 1.81%입니다. 실제 과세 비율은 달마다 다르니 운용사 공시를 확인하세요.

분배금이 잔고에 비례하므로 같이 줄어듭니다. 주가를 연 −5%로 바꾸고 분배금을 수령하면 5년간 세후 분배금은 7,377만원, 남은 자산은 7,738만원으로 원금보다 줄어듭니다. 커버드콜은 주가 상승 이익 일부를 포기하는 대신 분배금을 받는 구조라 하락은 그대로 반영된다는 점을 함께 봐야 합니다.

위 예시에서 5년 뒤 남은 자산은 재투자 2억 9,236만원, 수령 1억 2,763만원입니다. 수령한 분배금 9,433만원을 더해도 재투자 쪽이 약 7,000만원 많습니다. 다만 재투자는 그만큼 현금을 쓰지 못하므로 생활비가 필요한지에 따라 '일부 재투자' 비율을 조절해 보세요.

ETF 운용보수는 펀드 순자산에서 매일 조금씩 빠져나가 주가(순자산가치)에 이미 반영되고, 분배금은 목표 분배율이나 지급 기준에 따라 따로 지급됩니다. 그래서 이 시뮬레이터는 분배율은 그대로 쓰고, 보수의 영향은 '연간 주가 변동률'에 들어 있다고 봅니다. 5개 시뮬레이터 모두 같은 방식입니다.

필요 원금 = 500만원 × 12 ÷ 15% = 4억원입니다(세전 기준). 세후로 500만원을 받으려면 실효세율만큼 조금 더 필요하고, 주가가 내리면 분배금도 줄어드니 여유를 두는 것이 좋습니다. 계산기 아래 '월 분배금 목표 역산'에서 금액을 바꿔 바로 확인할 수 있습니다.

둘 다 코스피 200 기반 위클리 커버드콜이지만 목표 분배율과 운용보수가 다릅니다. 이 사이트 기본값은 SOL 연 15%, KODEX 연 17%입니다. 같은 조건(1억원·5년·주가 +5%·재투자)에서 5년 누적 세후 분배금은 SOL 1억 2,333만원, KODEX 1억 4,831만원입니다. 분배율이 높을수록 분배금은 많지만 주가 상승에 참여하는 몫은 줄어드는 경향이 있습니다.

이자·배당 등 과세되는 금융소득이 연 2,000만원을 넘으면 넘는 부분이 다른 소득과 합쳐 종합과세됩니다. 이 상품은 분배금 중 과세 재원(배당) 부분만 금융소득에 들어가므로 전체 분배금보다 기준이 되는 금액이 작습니다. 세금 설정의 '과세표준 계산'에서 종합과세를 골라 다른 소득과 함께 계산해 볼 수 있습니다.

실제 시세로 같은 기간 이 ETF와 코스피의 수익률을 비교합니다. '분배금 포함'을 고르면 분배금을 받은 날 다시 투자했다고 보고 계산한 총수익률을 보여 줍니다. 위 시뮬레이션은 가정값을 넣은 미래 계산이고, 이 차트는 지나간 실제 성과라는 점이 다릅니다.

ETF 운용보수는 펀드 순자산에서 매일 조금씩 빠져나가 주가(순자산가치)에 이미 반영되고, 분배금은 목표 분배율이나 지급 기준에 따라 따로 지급됩니다. 그래서 이 시뮬레이터는 분배율은 그대로 쓰고, 보수의 영향은 '연간 주가 변동률'에 들어 있다고 봅니다. 5개 시뮬레이터 모두 같은 방식입니다.

세금은 분배금 중 배당 재원 비율에만 붙습니다. 기본값에서 배당 2%가 전체 7% 중 차지하는 비율(2/7)이 커서 실효세율이 15.4% × 2 ÷ 7 = 4.40%가 됩니다. 분배율이 17%인 상품은 같은 배당 2%라도 비율이 2/17이라 1.81%입니다.

500만원 × 12 ÷ 7% = 약 8억 5,714만원입니다(세전). 분배율이 낮은 상품은 같은 월 분배금을 받는 데 더 많은 원금이 필요하지만, 그만큼 주가 상승에 참여할 여지가 남아 있다는 점도 함께 보세요.

분배금을 뺀 ETF 가격 자체가 1년에 얼마나 오를지에 대한 가정입니다. 과거 흐름을 참고하려면 아래 '코스피 대비 수익률 비교'에서 주가 기준 수익률을, 코스피 200의 장기 흐름은 코스피 200 성장률 페이지를 참고하세요. 보수적으로 0%나 마이너스를 넣어 하락 시나리오도 확인해 보는 것이 좋습니다.

월 분배 ETF는 보통 매달 정해진 기준일에 보유한 투자자에게 며칠 뒤 분배금을 지급합니다. 정확한 기준일·지급일과 매달 분배금 금액은 운용사 홈페이지와 한국거래소 공시에서 확인할 수 있습니다. 이 시뮬레이터는 계산을 위해 매달 같은 비율로 지급된다고 가정합니다.

ETF 운용보수는 펀드 순자산에서 매일 조금씩 빠져나가 주가(순자산가치)에 이미 반영되고, 분배금은 목표 분배율이나 지급 기준에 따라 따로 지급됩니다. 그래서 이 시뮬레이터는 분배율은 그대로 쓰고, 보수의 영향은 '연간 주가 변동률'에 들어 있다고 봅니다. 5개 시뮬레이터 모두 같은 방식입니다.

시뮬레이터는 매달 같은 분배율로 지급된다고 가정합니다. 특별분배가 있는 해를 가정하려면 '예상 연간 분배율'을 올려서 계산해 보세요. 예를 들어 1년 중 특별분배로 평소보다 많이 받는다고 보면 그 해 평균 분배율을 넣으면 됩니다. 특별분배는 매년 반복된다는 보장이 없으므로 장기 계산에는 기본 분배율을 쓰는 것이 보수적입니다.

매달 넣은 적립금을 '수익'으로 세지 않도록, 돈을 넣은 시점을 모두 반영한 연환산 내부수익률(IRR)로 계산합니다. 그래서 위 예시처럼 적립 여부와 관계없이 같은 조건이면 연 12.25%로 같게 나옵니다. 단순히 (최종 자산 ÷ 처음 금액)으로 계산하면 적립금 때문에 21%처럼 부풀려 보입니다.

지수 커버드콜은 코스피 200 같은 지수 전체를 보유하고, 배당커버드콜은 배당을 많이 주는 종목 위주로 보유하면서 콜옵션을 팝니다. 액티브 ETF는 운용사가 정한 범위 안에서 종목과 옵션 매도 비율을 조정합니다. 구성 종목과 옵션 비율은 운용사 공시에서 확인하세요.

분배금 중 과세되는 배당 재원 비율에만 15.4%를 매깁니다. 기본값 2% ÷ 7% 비율을 적용하면 15.4% × 2 ÷ 7 = 4.40%입니다. '과세 구조 설정'에서 콜옵션·배당 비율을 바꾸면 실효세율이 바로 다시 계산됩니다.

ETF 운용보수는 펀드 순자산에서 매일 조금씩 빠져나가 주가(순자산가치)에 이미 반영되고, 분배금은 목표 분배율이나 지급 기준에 따라 따로 지급됩니다. 그래서 이 시뮬레이터는 분배율은 그대로 쓰고, 보수의 영향은 '연간 주가 변동률'에 들어 있다고 봅니다. 5개 시뮬레이터 모두 같은 방식입니다.

분배금은 잔고에 비례하므로 주가 가정에 따라 크게 달라집니다. '연간 주가 변동률'을 −10%, 0%, +10%로 바꿔 가며 여러 시나리오를 비교해 보세요. 반도체는 업황에 따라 한 해에도 수십 % 오르내릴 수 있어 한 가지 가정만 보는 것은 위험합니다.

아닙니다. 과거 지급 내역을 참고한 기본값이며, 실제 분배금은 옵션 프리미엄과 시장 상황에 따라 매달 달라집니다. 최근 분배금 내역은 운용사 홈페이지에서 확인하고 그 값을 '예상 연간 분배율'에 넣어 계산하면 됩니다.

500만원 × 12 ÷ 18% = 약 3억 3,333만원입니다(세전). 분배율이 높을수록 필요한 원금은 줄지만, 분배금 재원이 부족한 달에는 원금(순자산)에서 지급될 수 있다는 점도 함께 보세요.

기본값에서는 분배금 중 배당 재원(2/18)에만 15.4%를 매겨 실효세율이 1.71%입니다. 1억원·재투자 예시의 1년차 세금은 약 34만원 수준입니다. 실제 과세 비율은 매달 공시되는 분배금 구성에 따라 달라집니다.

ETF 운용보수는 펀드 순자산에서 매일 조금씩 빠져나가 주가(순자산가치)에 이미 반영되고, 분배금은 목표 분배율이나 지급 기준에 따라 따로 지급됩니다. 그래서 이 시뮬레이터는 분배율은 그대로 쓰고, 보수의 영향은 '연간 주가 변동률'에 들어 있다고 봅니다. 5개 시뮬레이터 모두 같은 방식입니다.

이 계산기의 환율은 시장에서 거래되는 기준 성격의 환율입니다. 은행은 여기에 수수료 성격의 차이(스프레드)를 더해 현찰 살 때·팔 때, 송금 보낼 때·받을 때 환율을 따로 정하므로 실제로 받는 금액은 조금 적어집니다. 환전 우대율을 받으면 이 차이가 줄어듭니다.

1엔의 원화 가치가 10원 안팎으로 작아서 국내에서는 보통 100엔당 원화로 고시합니다. 1엔 = 9.5원은 100엔 = 950원과 같은 뜻입니다.

유로(57.6%)·엔(13.6%)·파운드(11.9%)·캐나다 달러(9.1%)·스웨덴 크로나(4.2%)·스위스 프랑(3.6%) 등 6개 통화에 대한 미국 달러의 가치를 하나로 나타낸 지수로, 1973년 3월이 100입니다. 지수가 오르면 달러가 강해졌다는 뜻입니다.

대체로 같은 방향으로 움직이는 경우가 많지만 항상 그렇지는 않습니다. 달러인덱스에는 원화가 포함되지 않아서 한국 경제 상황이나 국내 수급에 따라 원화만 따로 움직일 수 있습니다. 위 차트에서 기간을 바꿔 가며 흐름을 비교해 보세요.

네. 월 보수에 매기는 건강보험료와 장기요양보험료는 근로자와 회사가 절반씩 냅니다. 다만 월급 말고 따로 버는 이자·배당·사업·임대 소득이 연 2,000만원을 넘으면 그 초과분에 매기는 소득월액보험료는 전액 본인이 냅니다.

건강보험은 그해 보험료를 전년도 보수로 먼저 걷고, 매년 4월에 실제로 확정된 전년도 보수로 다시 계산해 차액을 정산합니다. 연봉이 올랐다면 더 내고, 줄었다면 돌려받습니다.

이자와 배당을 합해 연 1,000만원 이하이면 보험료 계산에 넣지 않고, 1,000만원을 넘으면 전액을 반영합니다. 직장 가입자는 반영 소득이 연 2,000만원을 넘을 때부터 추가 보험료가 생깁니다.

아닙니다. 2024년 2월부터 자동차에 매기던 건강보험료는 폐지되었습니다. 지금은 소득과 재산(주택·토지·건물, 전월세 보증금 등)으로만 계산합니다.

If ₩100M gains 50% and then loses 50%, the arithmetic average is 0%, but you end with ₩75M. CAGR = (0.75)^1/2 − 1 = −13.4%, which matches what actually happened. That is why long-term performance is compared with CAGR.

CAGR uses only the start and end values, so deposits or withdrawals distort it. For regular contributions, use the compound interest calculator with monthly contributions, which reports an IRR-based effective return.

72 ÷ 12.47 ≈ 5.8 years is a quick estimate; the calculator uses logarithms and shows 5.9 years. The rule works best for rates around 6–10%.

Yes. If the ending value is below the starting value, CAGR is negative and the doubling times are not shown.

Yes. The S&P 500, Nasdaq, Dow and semiconductor index pages calculate CAGR from each index’s base date to today, along with recent 5–30 year periods.

CAGR은 시작 시점의 지수에 크게 좌우됩니다. 위 예시처럼 1980년부터 보면 연 7.33%지만, 2014년 말부터 10년만 보면 연 2.13%에 그칩니다. 시작점이 고점이었는지 저점이었는지에 따라 달라지므로 여러 기간을 함께 보는 것이 좋습니다.

코스피는 유가증권시장 전체 보통주로, 코스피 200은 그중 시가총액·거래량 등을 기준으로 고른 대형주 200종목으로 계산합니다. 코스피 200은 1990년 1월 3일 100에서 시작해 기준 시점이 다르므로 두 지수의 숫자를 직접 비교하면 안 되고, 성장률로 비교해야 합니다.

아닙니다. 코스피는 주가만으로 계산하는 가격지수라 배당은 들어 있지 않습니다. 배당을 받아 다시 투자했다고 보는 총수익률은 이보다 높습니다.

과거 기간의 연평균 성장률이 앞으로도 똑같이 이어진다는 단순 가정입니다. 실제로는 해마다 수익률이 크게 다르고, 세금·수수료·환율도 빠져 있습니다. 여러 기간 버튼을 눌러 결과가 얼마나 달라지는지 함께 보는 것이 좋습니다.

현재 지수는 Yahoo Finance 시세를 받아 오고, 최근 N년 계산에 쓰는 과거 값은 이 사이트가 GitHub Actions로 주기적으로 모아 둔 주간 데이터(data/history.json)를 씁니다. '지수 갱신' 버튼으로 현재 값을 다시 불러올 수 있습니다.

두 지수는 기준 시점이 다릅니다. 코스피는 1980년(100)부터, 코스피 200은 코스피가 이미 크게 오른 뒤인 1990년(100)부터 계산하므로 같은 '전체 기간'이라도 출발점이 달라 성장률이 다르게 나옵니다. 같은 기간 버튼(예: 최근 10년)으로 비교하는 것이 공정합니다.

ETF는 코스피 200을 따라가도록 운용되지만 운용보수와 추적오차가 있고, 대신 배당을 분배금으로 받습니다. 그래서 실제 투자 성과는 이 가격지수 성장률과 조금 다릅니다. 커버드콜 ETF처럼 옵션을 함께 쓰는 상품은 차이가 더 커집니다.

아닙니다. 코스피 200는 주가만으로 계산하는 가격지수라 배당은 들어 있지 않습니다. 배당을 받아 다시 투자했다고 보는 총수익률은 이보다 높습니다. 배당을 다시 투자했다고 보고 계산하는 코스피 200 총수익지수(코스피 200 TR)가 따로 있습니다.

과거 기간의 연평균 성장률이 앞으로도 똑같이 이어진다는 단순 가정입니다. 실제로는 해마다 수익률이 크게 다르고, 세금·수수료·환율도 빠져 있습니다. 여러 기간 버튼을 눌러 결과가 얼마나 달라지는지 함께 보는 것이 좋습니다.

현재 지수는 Yahoo Finance 시세를 받아 오고, 최근 N년 계산에 쓰는 과거 값은 이 사이트가 GitHub Actions로 주기적으로 모아 둔 주간 데이터(data/history.json)를 씁니다. '지수 갱신' 버튼으로 현재 값을 다시 불러올 수 있습니다.

코스닥은 2000년 IT 버블 때 지금 기준으로 2,800선까지 올랐다가 크게 떨어졌고, 그 뒤 오랫동안 기준값 1,000 아래에 머물렀습니다. 그래서 1996년부터 계산한 전체 기간 CAGR은 마이너스가 될 수 있습니다. 같은 지수라도 시작 시점을 바꾸면 결과가 크게 달라집니다.

지수 숫자가 너무 작아 변동이 잘 드러나지 않는 문제를 줄이려고 2004년 1월 26일 기준지수를 100에서 1000으로 10배 바꿨습니다. 과거 지수도 같은 비율로 환산되어 있으므로 성장률 계산에는 영향이 없습니다.

아닙니다. 코스닥는 주가만으로 계산하는 가격지수라 배당은 들어 있지 않습니다. 배당을 받아 다시 투자했다고 보는 총수익률은 이보다 높습니다.

과거 기간의 연평균 성장률이 앞으로도 똑같이 이어진다는 단순 가정입니다. 실제로는 해마다 수익률이 크게 다르고, 세금·수수료·환율도 빠져 있습니다. 여러 기간 버튼을 눌러 결과가 얼마나 달라지는지 함께 보는 것이 좋습니다.

현재 지수는 Yahoo Finance 시세를 받아 오고, 최근 N년 계산에 쓰는 과거 값은 이 사이트가 GitHub Actions로 주기적으로 모아 둔 주간 데이터(data/history.json)를 씁니다. '지수 갱신' 버튼으로 현재 값을 다시 불러올 수 있습니다.

The Composite holds thousands of Nasdaq-listed stocks; the Nasdaq-100 holds only the 100 largest non-financial ones. Popular ETFs such as QQQ track the Nasdaq-100, so use that page to compare with ETF returns.

Yes. These growth rates are in U.S. dollars. If you invest from another currency, a stronger dollar adds to your return and a weaker dollar subtracts from it.

No. The NASDAQ Composite is a price index, so dividends are excluded. Total return with dividends reinvested is higher.

It simply assumes the past CAGR of the selected period repeats. Real returns vary a lot from year to year, and taxes, fees and exchange rates are ignored. Compare several period buttons to see how sensitive the result is.

The current level comes from Yahoo Finance. Historical values for the “Last N years” buttons come from weekly data that this site collects with GitHub Actions (data/history.json). Press Refresh to reload the current level.

No. Leveraged ETFs target 3× the daily return, so over long periods volatility makes results diverge sharply from a simple 3×. In choppy markets a leveraged ETF can lose money even if the index ends flat. Compare QQQ and TQQQ on the ETF CAGR comparison page.

Yes. These rates are in U.S. dollars; currency moves add to or subtract from returns in your home currency.

No. The Nasdaq-100 is a price index, so dividends are excluded. Total return with dividends reinvested is higher.

It simply assumes the past CAGR of the selected period repeats. Real returns vary a lot from year to year, and taxes, fees and exchange rates are ignored. Compare several period buttons to see how sensitive the result is.

The current level comes from Yahoo Finance. Historical values for the “Last N years” buttons come from weekly data that this site collects with GitHub Actions (data/history.json). Press Refresh to reload the current level.

The Dow adds up the share prices of 30 stocks (price-weighted), so high-priced stocks matter most. The S&P 500 weights 500 stocks by market value. Different methods and breadth lead to different long-term growth rates.

Even without dividends it turned 40.94 into about 43,000 — roughly 1,050× — through compounding. With dividends reinvested the result would be far larger. Along the way there were drawdowns, such as the Great Depression, that took decades to recover.

No. The Dow Jones Industrial Average is a price index, so dividends are excluded. Total return with dividends reinvested is higher.

It simply assumes the past CAGR of the selected period repeats. Real returns vary a lot from year to year, and taxes, fees and exchange rates are ignored. Compare several period buttons to see how sensitive the result is.

The current level comes from Yahoo Finance. Historical values for the “Last N years” buttons come from weekly data that this site collects with GitHub Actions (data/history.json). Press Refresh to reload the current level.

No. It was expanded to 500 companies in 1957; earlier values come from its smaller predecessor index. Long-term studies usually chain them together, but it is worth knowing.

Through an index ETF such as SPY, VOO or IVV (or a local-market S&P 500 fund). Compare expense ratios, currency hedging and tax treatment. The ETF CAGR comparison page shows SPY’s actual track record.

No. The S&P 500 is a price index, so dividends are excluded. Total return with dividends reinvested is higher. Dividends make up a meaningful part of long-run S&P 500 returns.

It simply assumes the past CAGR of the selected period repeats. Real returns vary a lot from year to year, and taxes, fees and exchange rates are ignored. Compare several period buttons to see how sensitive the result is.

This site is built for Korean investors, so the simulation starts from ₩100 million (about the size of a typical lump-sum investment in Korea). The growth multiple is the same in any currency: ₩100M growing to ₩3B is the same 30× as $100K growing to $3M. Index growth itself is measured in U.S. dollars.

The index’s base date and value are hard to verify, and free historical data starts in February 2000. Because that was near the dot-com peak, the all-time CAGR (8.21%) is far below the last 10 years (26.19%).

No. They target 2× or 3× the daily return, so long-run results can be well below or above a simple multiple depending on volatility. See the ETF CAGR comparison page for real results.

No. The Dow Jones U.S. Semiconductors Index is a price index, so dividends are excluded. Total return with dividends reinvested is higher.

It simply assumes the past CAGR of the selected period repeats. Real returns vary a lot from year to year, and taxes, fees and exchange rates are ignored. Compare several period buttons to see how sensitive the result is.

The current level comes from Yahoo Finance. Because Yahoo does not provide its history, past values come from CNBC weekly data collected with GitHub Actions (data/history.json).

LOC(Limit On Close)는 장 마감 때 종가가 내가 정한 가격 이하(매수)·이상(매도)이면 종가로 체결되는 주문입니다. 무한매수법은 하루 한 번 종가 기준으로 거래하므로 미국 증권사의 LOC 주문을 주로 씁니다.

1회 매수금의 절반만 체결되면 T값이 0.5만 늘고, 쿼터 매도를 하면 T값에 0.75를 곱하기 때문입니다. T값이 작을수록 별%가 높아져 매수·매도 기준 가격이 올라가고, T값이 클수록(많이 샀을수록) 별%가 낮아져 더 싸게 사고 더 빨리 팔도록 바뀝니다.

로그인 없이 쓰도록 거래 기록은 지금 쓰는 브라우저 안(localStorage)에만 저장되고 서버로 보내지 않습니다. 다른 기기에서 이어 쓰려면 '데이터 코드 내보내기'로 코드를 복사해 그 기기에서 불러오면 됩니다. 브라우저 데이터를 지우면 기록도 사라지니 코드를 따로 보관해 두세요.

TQQQ·SOXL 종가와 RSI·VIX 참고 지표는 GitHub Actions가 주기적으로 모아 둔 데이터를 먼저 쓰고, 없으면 실시간 시세를 불러옵니다. 주문표는 직전 종가를 기준으로 큰수 가격을 계산합니다.

아닙니다. TQQQ·SOXL은 하루 수익률의 3배를 따라가는 레버리지 ETF라 하락장이 길어지면 원금이 크게 줄 수 있고, 분할을 다 써도 회복하지 못하면 손실이 확정될 수 있습니다. 이 페이지는 방법에 따른 주문 계산과 기록을 돕는 도구이며, 투자 판단과 책임은 이용자에게 있습니다.